やっぱりお金が好き!!

87年生まれサラリーマンの資産運用ブログです。副業関連・節約ネタ等も更新していきます!

資産報告!2017年8月

f:id:tetu1228:20170131224936j:plain

tetuです。

近況はと申しますと…4月からの転勤に加えて初めての子育てなど奮闘しております。(*´з`)

投資に関しては、投資信託の積立は継続して行っております。また保有していました日本株を7月に全て売却しました。これで株は、ノーポジションで御座います。持たない事での機会損失に付いては非常に勿体ない気持ちもしますが… 

以前から考えていた米国株中心の高配当株への投資に投資方針をシフトして行きます。

しかし…NYダウ株式市場は、史上初めて節目の2万2000ドルの大台を突破し過去最高値を更新しました。まぁ正直このタイミングで入って行くのは気が引けますね…(*´Д`)

 

それでは、8月期の資産状況です。

 

①証券会社口座 7,555,592円

②預金 3,905,596円

③投資信託口座  2,164,640円

合計 13,609,828円 8/15現在

 

順調に貯蓄に関しては進んでおります。

以上になります。

 

 

宜しく御願い致します!👇

 


にほんブログ村

資産報告!2017年5月

すっかり月1更新ペースになってしましました…笑

4月からの配属先での業務に早く慣れて行きたいです。

最近は新しい投資方法の勉強なども進められているので、このブログでも紹介して行きたいと考えております。

それでは、5月期の資産状況です。

 

①証券会社口座 7,441,109

②預金 2,520,642円

③投資信託口座  2,118,259円

合計 12,080,010円 5/9現在

12,080,010‐¥12,134,266=¥-54,256 

とマイナス推移で御座いました(*´Д`)

 

 


にほんブログ村

資産報告!2017年4月

 

はようございます。お久しぶりです、tetuです。

3月は更新1回という結果で終わってしましました。

年度末の繁忙期と、転勤がありなんとか落ち着いた感じで御座います。

また4月から更新も適度に続けて行きたいです。

 

①証券会社口座 7,430,509

②預金 2,625,642円

③投資信託口座  2,078,115円

 
 

合計 12,134,266円 4/3現在

¥12,134,266‐¥11,791,039=¥343,227

 

今月は3月の残業代に加えて引越しの手当みたいなものが少し入ったのが要因です。

以上で4月期の資産報告でした。

 

 


にほんブログ村

資産報告!2017年3月

こんにちは(*'▽')

毎月、月始めに資産状況の報告を行っています。

第3回目です!

 

①証券会社口座 7,373,412

②預金 2,327,435円

③投資信託口座 2,090,192 円

 

合計 円 3/3現在

11,791,039-¥11,783,341=¥7,698

うーん…今月は微増です。わかってはおりましたが、①証券会社口座が先月より-242,000で推移したためで御座います。ぎりぎりマイナス収支にはなりませんでした…(´・ω・`)

 

2月・3月は年度末という事で業務も多忙を極めております。

なんとか今月乗り切りたいです。(ブログの更新頻度はかなり減っていますが…)

 

以上で3月期の資産報告でした。それでは!!

 

 

 

 


にほんブログ村

投資信託積立報告 2017年2月

こんばんは。tetuです。

 

投資信託の積立を2016年5月より毎月20日に行っております。

低コストインデックスファンドを利用しており、新興国・先進国の株式債券を購入しています。
 

f:id:tetu1228:20170120005237p:plain

今月も先月に引き続き変更なしで積立を行いました!

2月20日現在

積立額:720,000円

評価額:800,257円

損益 :80,257円(+11,11%)

 

 

 

 

 

 


にほんブログ村

20代サラリーマンの僕が、投資信託での積立投資を始めた理由

私は、2014年から日本株の個別銘柄を中心に投資を開始しました。アベノミクス相場に乗り資産を増やす事に成功しましたが…2015年8月のチャイナショックにより大きな含み損を抱えてしまいました。(三桁万円以上だったのでかなり痛かったです…('Д'))

そんな私がインデックス投資での資産形成に目覚めた理由と具体的な方法を僕なりに考えまとめてみました!

 

1、インデックス投資の強み

日本株での痛手を負った私は、リスクを減らし資産形成を行う方法を模索しました。

そして、下のグラフを見てください!過去15年のインデックスファンドと、アクティブファンドの成績を比較したものです(モーニングスター調べ)。なんと過去15年間で、アクティブファンドがインデックスファンドより多くの好成績を残した回数は、たった4回しかありません。(ファンドによってはアクティブ投資で驚くほどの運用結果を出し続けているところも存在するのでしょうが…)

センスがない私が、個別銘柄を運用しインデックス投資に勝ち続ける可能性の低さに気づかされました…

 

過去15年、国内株式型アクティブファンドの半数以上がインデックスを上回った年は?

f:id:tetu1228:20170209012122p:plain

結局、インデックス投資最強じゃないですかっていう結論に至りました(*´з`)

 

2、インデックス投資で、世界全体に投資する。

100万円が、77年後に1億1000万円になった!

という驚きの数字が存在しております。これは、米国市場の株価指数S&P500に投資を行い分配金を再投資していったとき、1950年に投資した100万円が2012年には1億1000万円になったというデータです。 

77年の中には、ブラックマンデー・リーマンショックといった経済危機が幾度となく起こっております。しかしそんな事は関係ないという感じで市場は右肩上がりの成長を続けています。つまりは、成長を続けている世界経済全体に投資を行っていけば誰でもその恩恵を受ける事が出来るという事です!!

 

3、投資信託は、世界経済に誰でも簡単に投資を行える!

投資信託のメリットは以下の通りです。

  1. 様々な投資先に分散投資を行える
  2. 少額から売り買い可能
  3. ファンドが運用してくれるので株式の様な管理が必要ない

という事で私が実際に組んでいるポートフォリオはこんな感じで御座います。

f:id:tetu1228:20170120005940p:plain

 

f:id:tetu1228:20170120005237p:plain

毎月¥80,000+¥12,000を積み立てております。(※¥12,000は社内の確定拠出年金口座という事で毎月の積立報告にのせておりません。外国株式のインデックスファンドを購入しています。)

現在は、日本株25%・外国株式45%・外国債券20%・国内外REIT10%という比率で運用行っておりますが日本株の比率を下げて外国株式の比率を上げようかと検討中ではあります。バランスファンドで1本購入というのも管理が楽というメリットはありますが…下落時に個別でスポット買いを行えるので個別でインデックスファンドを購入して行くこの方法で運用行って行きます!あと信託報酬等のコスト面がバランスファンド1本より低いため私はこの方法で積み立てを行って行きます。

 

4、投資信託での積立を始めるなら、早ければ早いほど複利の効果を得られる。

20代から始める事で、20年~30年の長いスパンで資産を増やすチャンスを得られます(*'▽')

「世界経済に全体に投資をしていく」

「複利+再投資のメリットを享受する」

今動き出せば、資産は築ける可能性は高くなるはずです。過去の市場の動きがそれを教えてくれています。逆に40代〜50代になってからその後のことを考えても、大きな資産は築けません。

f:id:tetu1228:20170209023727p:plain

1年間のリターンを3%と計算しても、元本から約700万円の違いが出てきます( ゚Д゚)

5、今後の方針

資産運用の方法として、株式投資も継続して行っていきますが1つの手段として投資信託での積立も続けて行きます。

15年~20年後を見据えて長いスパンで見ております。投資信託で2000万円くらいまで積立ててやろうという気持ちでやって行きますので、毎月の積立報告で報告していきます。

 

 

積立投資のおすすめ本です。

セゾン投信代表取締役の中野 晴啓様の著書です。

投資信託について基礎から学ぶ事が出来ます。

長期投資のメリット等が詳しく解説されており、読めば長期での投信保有をしたくなると思います!笑

 

こちらは、インデックスファンドのポートフォリオの組み合わせ方法等が詳しく解説されております。実践的な内容になっており、運用する上で非常に参考になっております。

 


にほんブログ村

資産報告!2017年2月

f:id:tetu1228:20170131224936j:plain

お疲れ様です!( ゚Д゚)

毎月、月始めに資産状況の報告を行っています。

それでは、第2回目です!

 

①証券会社口座 7,615,412円

②預金 2,591,910円

③投資信託 1,576,019 円

合計 11,783,341円 2/1現在

※IPO抽選用で、投資信託口座に資金を移しましたので若干数字が変動しております。

¥11,783,341-¥11,464,880=¥318,461

という事で、先月よりも+318,461で御座います(*'▽')

絶賛塩漬け中の日本株がプラスに推移したのが1番の要因です。

 

ちなみに…日本株の保有銘柄では、クリヤマホールディングスに期待しております。(がっつり含み損でしたがようやくプラ転しました!)

北米でのシェールガス・オイル用のホース事業に強みがあり、スポーツ施設資材も扱っています。トランプさんの石油パイプライン建設促進の大統領令署名を受けて急騰しております。オリンピック関連銘柄でもあるのでさらなる上昇に期待です(*´з`)

このままトランプさん効果でもうちょっと上がってほしいというご都合主義で

継続保有したいと思います。(まぁ一カ月後は、さらに為替が円高に振れてまたマイナスにっていうパターンも全然あり得えますが…('Д'))

 

では、以上資産報告でした。

 

 

にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ
にほんブログ村